Warum Sie Ihre Lieferkettenfinanzierung optimieren sollten und wie Sie über Spot Buy Center auch mit Ihrem kleinsten Lieferanten längere Zahlungsziele erreichen
Was ist Lieferkettenfinanzierung?
Die Lieferkettenfinanzierung umfasst eine Reihe von Lösungen, die den Cashflow optimieren, indem sie es Käufern ermöglichen, die Zahlungsfristen ihrer Lieferanten zu verlängern. Über Spot Buy Center können Sie die Zahlungsfristen von Tausenden von Lieferanten mit nur einem Klick verlängern. Sogar bei der Bäckerei um die Ecke, in der Sie ein Sandwich gekauft haben.
Ein optimiertes Betriebskapital ist entscheidend. Es sorgt für die Liquidität, die Sie für den Betrieb Ihres Unternehmens benötigen.
Erläuterung der Abkürzungen:
- Days Inventory Held (DIH) = Lagerbestand / (Umsatzkosten / 365)
- Days Sales Outstanding (DSO) = Forderungen / (Umsatz / 365)
- Days Payable Outstanding (DPO) = Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen / (Umsatzkosten / 365)
- Cash-Conversion-Periode (CCP) = DSO + DIH – DPO
- Die CCP misst die Zeit zwischen Lagerbestand und Zahlungseingang aus Verkäufen
Wie funktioniert das über Spot Buy Center?
Als Käufer verlängern Sie die Zahlungsfristen bei Spot Buy Center (z. B. von 60 auf 120 Tage), was zu einer deutlichen Verlangsamung des Mittelabflusses führt.
Mit unseren Finanzierungslösungen bieten wir Lösungen an, um die negativen Auswirkungen auszugleichen, die sich für Lieferanten aus verspäteten Zahlungen ergeben.
Unsere Lösungen bieten uns die Möglichkeit, durch den Verkauf unserer Rechnungen an unseren Finanzpartner vorzeitig Zahlungen zu erhalten. Dies gleicht die negativen Auswirkungen längerer Zahlungsfristen aus und ermöglicht es Ihnen gleichzeitig, Ihre Ziele zur Cashflow-Optimierung zu erreichen.
Lieferant
Die Rechnung wird in der Bilanz als Forderung ausgewiesen, bis die Zahlung eingegangen ist; es besteht jedoch die Möglichkeit, die Rechnung vor Fälligkeit an den Finanzpartner von Spot Buy Center zu verkaufen (gegen einen finanziellen Rabatt).
Mitarbeitende im Unternehmen
Die Rechnung wird in der Bilanz als Verbindlichkeit aus Lieferungen und Leistungen ausgewiesen, bis die Zahlung an den Finanzpartner von Spot Buy Center (zum ursprünglichen Fälligkeitstermin) erfolgt ist.
Was sind die wichtigsten Vorteile?
Lieferant:
- Zugang zu einer attraktiven, außerbilanziellen Finanzierungsmöglichkeit (sofern ohne Rückgriffsmöglichkeit), die auf der Bonität des Käufers basiert
- Flexible Steuerung des Betriebskapitals und des freien Cashflows: Möglichkeit zur Beschleunigung des Zahlungseingangs (DSO) und Zugang zu sofort verfügbarer Liquidität
- Reduzieren Sie das Kreditrisiko, wenn Sie sich für eine vorzeitige Zahlung entscheiden, wodurch eine Reduzierung bzw. Kündigung der Warenkreditversicherung möglich wird und somit die Kosten der verkauften Waren gesenkt werden
- Bessere Übersicht über eingehende Zahlungsströme: Zahlungseingänge werden vom Lieferanten veranlasst
- Die Beziehungen zu den Handelspartnern stärken
Unternehmensnutzer:
- Geringerer Working-Capital-Bedarf und mehr Free Cashflow im Tail Spend durch verlängerte Zahlungsziele (DPO)
- Die Beziehungen zu den Handelspartnern stärken
- Weniger operativer Aufwand im Tail Spend durch einen einzigen Lieferanten (z. B. eine Rechnung pro Bestellung, ein Zahlungsziel, ein Lieferant)
Zusammenfassung:
Warum Lieferkettenfinanzierung? (SCF)
- Das Betriebskapital ist das Bargeld, das Sie für den Betrieb Ihres Unternehmens benötigen: Es überbrückt die Zeitspanne zwischen der Zahlung an Ihren Lieferanten und dem Zahlungseingang von Ihrem Kunden.
- Durch längere Zahlungsziele binden Sie weniger Working Capital.
- Die Lieferanten sind jedoch bestrebt, ihre Zahlungen so schnell wie möglich einzuziehen.
- SCF gleicht die Lücke zwischen der späteren Zahlung durch den Käufer und dem früheren Zahlungseingang beim Verkäufer aus.
- SCF ermöglicht eine günstigere Finanzierung als herkömmliche Unternehmensfinanzierungen, da es auf sich selbst tilgenden Vermögenswerten basiert und diese anderen Finanzierungsquellen ergänzt.
Zusätzlicher Vorteil über Spot Buy Center:
- Das herkömmliche SCF wird üblicherweise für bestimmte Beschaffungsarten eingesetzt.
- Die Tail-Spend-Lösung von Spot Buy Center ermöglicht jedoch den Einsatz von SCF-Techniken im Tail Spend, dank der Vereinfachung und Effizienzgewinne für den Einkäufer: weniger Rechnungen und eine einzige verlängerte Zahlung für alle Ihre Tail-Spend-Lieferanten.
WIN-WIN
Abnehmer können ihre Zahlungsfristen verlängern, und Lieferanten können früher bezahlt werden. Das ist eine echte Win-win-Lösung für beide Handelspartner.
Dieses Betriebskapital kann sowohl von Käufern als auch von Lieferanten genutzt werden, um neue Innovationen oder wettbewerbsorientierte Initiativen zu finanzieren. Es kann dazu dienen, wirtschaftliche oder branchenbezogene Schwankungen zu überstehen und Margen zu sichern oder zu steigern. Geld, das traditionell in Verbindlichkeiten und Forderungen gebunden war, kann nun dazu genutzt werden, Erträge zu generieren und strategische Vorteile auf dem Markt zu erzielen.
Supply Chain Finance stärkt zudem die finanzielle Gesundheit der Lieferanten und die Beziehungen zu ihnen. Es mildert oder neutralisiert die Auswirkungen verlängerter Zahlungsziele, und Lieferanten können ihre Rechnungen nahezu sofort bezahlt bekommen, zu einem Zinssatz, der oft um ein Vielfaches niedriger ist als bei anderen Finanzierungsformen. Dieser zusätzliche Cashflow kann Lieferanten schützen, die oft anfälliger für Marktschwankungen sind.
Über Spot Buy Center gewinnen Sie Working Capital und können all Ihre C-Lieferanten und mehr ohne Aufwand auf ein verlängertes Zahlungsziel (>90 Tage netto) umstellen!
